Episodios

  • Folge 20: Erbschaftsteuer regional – Revolution oder Risiko?

    Folge 20: Erbschaftsteuer regional – Revolution oder Risiko?
    Oct 1 2025
    In dieser Folge diskutieren Marc und Hendrik ein kontroverses Thema: die Idee von Markus Söder, die Erbschaftsteuer in Bayern zu halbieren und den Bundesländern eigene Gestaltungsspielräume einzuräumen. Was würde das für Unternehmer, Erben und Berater bedeuten? - Warum die Regionalisierung der Erbschaftsteuer zu enormer Komplexität und Bürokratie führen könnte - Welche steuerlichen Risiken und Chancen durch „Forum Shopping“ innerhalb Deutschlands entstehen würden - Welche aktuellen Verfahren vor dem Bundesverfassungsgericht den politischen Druck erhöhen - Warum frühzeitige Planung entscheidend ist, um nicht von künftigen Verschärfungen überrascht zu werden Eine spannende Folge für alle, die Vermögensübertragungen rechtzeitig und clever gestalten wollen.
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    9 m
  • Folge 19: Steuerfalle Familiendarlehen – Wenn Zinsen zum Problem werden

    Folge 19: Steuerfalle Familiendarlehen – Wenn Zinsen zum Problem werden
    Sep 17 2025
    Ein Darlehen an die eigenen Kinder – was kann da schon schiefgehen? Eine Menge. In dieser Folge geht es um Thomas, der seinem Sohn privat eine Million Euro geliehen hat – mit 1 % Zinsen und ohne Sicherheiten. Ein harmloser Vertrag? Keineswegs. Denn ohne Fremdvergleich kann das Finanzamt darin eine Schenkung sehen, mit empfindlichen steuerlichen Folgen. Wir zeigen, wie Sie solche Gestaltungen vermeiden und worauf es bei privaten Darlehen wirklich ankommt. Ihre Learnings: - Wann private Darlehen zwischen Angehörigen zur Schenkung werden - Wie Sie mit Zinsstatistik oder Bankangebot die Fremdüblichkeit belegen - Warum selbst zinslose Darlehen riskant sind und was stattdessen funktioniert
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    12 m
  • Folge 18: Familienheim steuerfrei übertragen – so funktioniert’s

    Folge 18: Familienheim steuerfrei übertragen – so funktioniert’s
    Sep 3 2025
    Das Familienheim – steuerlich ein Geschenk? Nur unter bestimmten Bedingungen. In dieser Folge erklären wir, wann die Übertragung eines Familienheims wirklich steuerfrei möglich ist und wann nicht. Sie erfahren, warum lebzeitige Schenkungen an Ehepartner so attraktiv sind, wo bei Kindern die Grenzen liegen und wie die sogenannte „Familienheim-Schaukel“ clever genutzt werden kann, um auch liquide Mittel steuerfrei zu übertragen. Ihre Learnings: - Wann Familienheime wirklich steuerfrei übertragen werden können und wann nicht - Warum eine lebzeitige Schenkung oft besser ist als ein Erwerb von Todes wegen - Wie Sie mit der „Familienheim-Schaukel“ Gestaltungsspielraum in der Familie schaffen
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    11 m
  • Folge 17: Nießbrauch oder Verkauf? So übertragen Sie Immobilien

    Folge 17: Nießbrauch oder Verkauf? So übertragen Sie Immobilien
    Aug 20 2025
    Schenken oder verkaufen? Was ist wirklich besser bei der Immobiliennachfolge? In dieser Folge sprechen wir über einen Klassiker: Die Übertragung von vermieteten Immobilien an Kinder. Viele denken an den Nießbrauch – doch oft ist der Verkauf mit gestundetem Kaufpreis steuerlich und praktisch überlegen. Wann sich welche Lösung lohnt, erfahren Sie hier. Ihre Learnings: - Warum ein Verkauf oft sinnvoller ist als eine Schenkung mit Nießbrauch - Wie Sie Grunderwerbsteuer, Einkommensteuer und Schenkungsteuer gleichzeitig optimieren - Welche Rolle Forderungen, Afa-Volumen und Tilgungspläne bei der Familienstrategie spielen
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    16 m
  • Folge 16: Gemeinnützig gründen – Stiftung oder gGmbH?

    Folge 16: Gemeinnützig gründen – Stiftung oder gGmbH?
    Aug 6 2025
    Sie möchten mit Ihrem Vermögen Gutes tun, aber ohne bürokratische Hürden? In dieser Folge begleiten wir Unternehmerin Julia, die sich gemeinnützig engagieren möchte: Spielplätze sanieren, Musik fördern - klarer Plan, aber welche Rechtsform ist die richtige? Stiftung, Verein oder gGmbH? Wir zeigen, worauf es ankommt, welche Fallstricke drohen und warum Julia sich für die gGmbH entschieden hat. Ihre Learnings: - Welche Unterschiede zwischen Stiftung, Verein und gGmbH wirklich relevant sind - Wann die gGmbH klare Vorteile bietet - und wann die Stiftung geeigneter ist - Wie Sie gemeinnützig starten und sich die Option auf eine Stiftung offenhalten
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    11 m
  • Folge 15: Tschüss Deutschland? So vermeiden Sie steuerliche Stolperfallen beim Wegzug

    Folge 15: Tschüss Deutschland? So vermeiden Sie steuerliche Stolperfallen beim Wegzug
    Jul 23 2025
    Sie möchten ins Ausland ziehen – aber was passiert mit der Beteiligung an Ihrer GmbH? Die Wegzugsbesteuerung trifft Unternehmer und vermögende Privatpersonen, die Deutschland verlassen wollen, oft unerwartet hart: Steuer auf fiktive Gewinne, Liquiditätsengpässe, Sicherheitsleistungen. In dieser Folge zeigen wir, wie Sie Fallstricke vermeiden und welche Gestaltungsansätze wirklich helfen können. Ihre Learnings: - Warum ein Wegzug heute sofort zur Steuerpflicht führt und welche Fristen gelten - Was die "vorübergehenden Abwesenheit" bewirkt und wie diese helfen kann - Wie Sie mit Familienstiftungen oder einer stillen Beteiligung gegensteuern können
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    14 m
  • Folge 14: Familien-KG als Nachfolgelösung – Depot strategisch übertragen

    Folge 14: Familien-KG als Nachfolgelösung – Depot strategisch übertragen
    Jul 9 2025
    Wie übertragen Sie ein wachsendes Depot an Ihre Kinder – ohne die Kontrolle zu verlieren und ohne hohe Schenkungssteuer? In dieser Folge geht es um Franz, der nach dem Verkauf seines Unternehmens ein stattliches Depot aufgebaut hat. Jetzt will er Vermögen in die nächste Generation bringen, aber klug. Die Lösung: eine Familien-KG. Wie das funktioniert, warum Franz damit die Kontrolle behält und wie auch minderjährige Enkel steueroptimiert profitieren, klären wir im Detail. Ihre Learnings: - Warum Wertpapierdepots steuerlich problematisch sind und wie die Familien-KG hilft - Wie Sie Kontrolle behalten und trotzdem Substanz und Erträge übertragen - Wie auch minderjährige Enkel unkompliziert beteiligt werden können
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    14 m
  • Folge 13: Der Lucky Buy – Ihre Kinder clever an der Firma beteiligen

    Folge 13: Der Lucky Buy – Ihre Kinder clever an der Firma beteiligen
    Jun 25 2025
    Wie beteiligen Sie Ihre Kinder am Unternehmen, wenn Schenkung gerade nicht möglich ist? In dieser Folge besprechen wir den Fall von Unternehmer Toni, der sein Unternehmen verkauft und sich clever rückbeteiligt. Doch wie lässt sich in diesem Szenario Vermögen frühzeitig an Kinder weitergeben, ohne steuerlich ins Risiko zu gehen? Die Antwort: durch einen gestundeten Anteilskauf mit eingebauter Exit-Option – ein sogenannter “Lucky Buy”. Ihre Learnings: - Warum eine Holding auch kurzfristig noch sinnvoll sein kann - Wie Ihre Kinder am Wertzuwachs partizipieren, ohne Schenkung - Welche Absicherung hilft, falls die Unternehmenswette nicht aufgeht
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    12 m