Quels événements ont secoué les marchés boursiers depuis le début de l'année? Comment les guerres commerciales et les conflits géopolitiques ont-ils influencé les portefeuilles des investisseurs? Quels enseignements peut-on tirer des performances boursières jusqu’à présent cette année? Cet épisode vous apporte les réponses à ces questions et plus encore.

Ruben Antoine et Chloé Mainguy explorent la réaction des marchés aux dynamiques économiques majeures durant la première moitié de 2025. Ils analysent aussi comment les portefeuilles sont construits pour affronter la volatilité, et pourquoi il faut ignorer le bruit médiatique pour capturer les opportunités.

Bonne écoute!

• Trump, tarifs, élections canadiennes, conflits géopolitiques (1:25)
• Chute des marchés de février à avril 2025 (2:22)
• Baisse en pourcentage des indices boursiers (3:32)
• Performance par région au premier semestre (5:07)
• Comparaison entre le marché des États-Unis, Canada, Europe (6:09)
• Dépenses militaires comme moteur économique (8:09)
• Dépenses, dette gouvernementale et déficit (9:23)
• Inquiétudes liées aux obligations gouvernementales (9:55)
• Historique des dettes des pays et rendements boursiers (10:47)
• Gestion de risque dans nos portefeuilles obligataires (12:26)
• Leçons à tirer de la récente volatilité boursière (14:16)

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Au Québec, environ 65% des enfants naissent de parents non mariés, des couples qui n’ont aucune protection légale en cas de séparation. Ce vide juridique est sur le point de changer avec l’entrée en vigueur depuis le 30 juin 2025 du régime d’union parentale.

Cette nouvelle loi constitue un tournant légal majeur dans le droit familial qui révolutionne la situation juridique des couples non mariés. Mais en quoi ce changement est-il si historique? Qui est concerné? Que faut-il prévoir à partir de maintenant? Quelles sont les conséquences sur le partage des biens et de la résidence familiale?

Pour y voir plus clair, nous en discutons avec Me Mélissa Charles, avocate et fondatrice de la firme Excelsior Avocats. Mélissa nous explique les principaux concepts de ce nouveau régime d’union parentale qui offrira plus de sécurité aux conjoints de fait et leurs enfants.

Bonne écoute!

● Présentation de Me Mélissa Charles (01:44)

● Le régime d’union parentale : de quoi s’agit-il exactement? (2:50)

● Qui est assujetti à la nouvelle loi : les critères à retenir (4:29)

● Quels biens sont sujets au partage lors d'une séparation? (5:17)

● Qu'est-ce que la prestation compensatoire? (8:34)

● L'importance de déclarer la résidence familiale au registre foncier (10:58)

● Possibilité d’adhérer ou de sortir du nouveau régime par acte notarié (14:10)

● Nouveautés en matière successorale en l’absence de testament (18:00)

● Avec la nouvelle loi, est-il nécessaire d'avoir un contrat de vie commune? (21:14)

● Le nouveau régime permet-il le paiement de pension alimentaire? (26:36)

● Est-ce que l'union parentale prend fin automatiquement à un moment donné? (28:34)

● Sommaire des principaux concepts du régime d’union parentale (30:30)

● Conseils et mot de la fin (31:33)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Mélissa Charles sur LinkedIn
• Firme Excelsior Avocats
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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Au Québec, environ 40 % des couples ne sont pas mariés, soit le pourcentage le plus élevé au Canada. Mais connaissent-ils vraiment leurs droits en cas de séparation? Alors que plusieurs croient être protégés comme les couples mariés, la réalité juridique est bien différente.

Dans cet épisode, nous en discutons avec deux avocates en droit familial : Ana Maria Zuluaga et Sandrine Dagenais du cabinet TCJ. Elles nous partagent les protections légales – ou leur absence – pour les conjoints de fait. Vous découvrirez les conséquences d’une séparation non planifiée, les recours juridiques possibles, et l’importance de la prévention légale pour éviter des surprises coûteuses. Un épisode essentiel pour mieux se protéger, ainsi que sa famille et ses actifs.

Bonne écoute!

● Pourquoi parler du droit des conjoints non mariés au Québec? (00:59)

● Présentation de Sandrine Dagenais et Ana Maria Zuluaga. (03:36)

● Conjoints de fait ou couples mariés : quelles sont les différences juridiques? (08:00)

● Une pension alimentaire peut-elle être versée entre conjoints de fait? (10:25)

● Pourquoi les conjoints de fait n'ont pas les mêmes droits que les couples mariés? (13:12)

● Le choix d'avoir recours à un contrat de vie commune. (15:29)

● L'importance de consulter un avocat pour s'informer sur ses droits. (17:29)

● Certains mécanismes de protection entre conjoints. (20:01)

● L’enrichissement injustifié : un recours difficile mais existant. (22:29)

● Le droit d'un conjoint de fait au régime de pension de retraite de son partenaire. (27:10)

● Survol de l’affaire célèbre et très médiatisée Eric c. Lola. (30:27)

● Aperçu du nouveau régime à venir d’union parentale pour les conjoints de fait. (33:10)

● Message final. (36:58)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Ana Maria Zuluaga sur LinkedIn
• Sandrine Dagenais sur LinkedIn
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Cabinet d'avocats Therrien Couture Joli-Coeur
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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L’or brille dans l’imaginaire collectif depuis toujours, mais qu’en est-il de sa place dans un portefeuille de placements? Ruben Antoine en discute avec Nicolas Bérubé, une voix influente et un vulgarisateur réputé en finances personnelles. Ensemble, ils explorent les raisons pour lesquelles l’or fascine tant et ils font la lumière sur le véritable rôle de l’or en investissement.

Nicolas Bérubé est journaliste. Il rédige la rubrique financière hebdomadaire « L’argent et le bonheur » tous les dimanches dans La Presse. Nicolas est aussi l’auteur de deux livres succès de librairie: « Les Millionnaires ne sont pas ceux que vous croyez » et « De Zéro à Millionnaire : Investir en Bourse Sans Souffrir ».

Dans cet épisode, Nicolas partage son regard critique sur les croyances entourant l’or, sa performance historique, sa volatilité, et sa capacité à protéger contre l’inflation. Une discussion incontournable pour mieux comprendre ce métal précieux et son impact réel dans une stratégie d’investissement.

Bonne écoute!

● Pourquoi l’or fascine autant depuis la nuit des temps. (03:24)

● Les propriétés physiques uniques de l’or. (04:45)

● Utilisations de l’or : bijoux, technologie, banques centrales, investissements. (05:35)

● Qu'est-ce qui suscite l’engouement récent pour l’or? (06:14)

● Quelle est la place de l’or dans un portefeuille? (08:17)

● Comparaison historique : rendement de l’or vs des actions depuis 1801. (09:10)

● Comparaison historique : volatilité de l’or vs des actions. (10:01)

● L’impact de ne générer aucun revenu passif avec l'or. (15:39)

● L’or est-il une vraie protection contre l’inflation? (16:45)

● L’effet générationnel de l'évolution du prix de l'or durant les années 70. (18:16)

● Pièges d'investir en se basant sur la performance récente. (20:14)

● Le « All Weather portfolio » de Ray Dalio (27:29)

● L’utilité de l'or physique dans un scénario apocalyptique. (33:42)

● Leçons finales à tirer (37:32)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Nicolas Bérubé – La Presse
• Article : « Pourquoi je n’ai pas d’or dans mes placements »
• Nicolas Bérubé sur LinkedIn
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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La fiscalité peut sembler complexe, mais il existe des principes simples et efficaces pour payer moins d’impôts – légalement! Dans cet épisode, Ruben Antoine et Chloé Mainguy survolent les « 6 D » de la planification fiscale afin de démystifier les stratégies de base pour optimiser vos impôts.

Découvrez comment chacun de ces « D » peut s’appliquer à votre situation avec cet épisode enrichissant qui vous outillera pour mieux planifier votre avenir fiscal.

Bonne écoute!

● Les 6 D : déduire, différer, déplacer, diviser, diminuer, donner. (03:05)

● 1er D : Déduire - Qu’est-ce qu’une déduction fiscale et exemples concrets. (03:36)

● L’impact du REER sur le revenu imposable. (03:47)

● Autres déductions fréquentes à ne pas oublier. (04:13)

● 2e D : Différer - Payer l’impôt plus tard, avec des exemples pratiques. (04:55)

● Pourquoi le REER est comme un prêt sans intérêt pour créer de la richesse? (05:52)

● Comment le REER permet l'accès à plus de programmes sociaux? (06:49)

● 3e D : Déplacer - Déplacer les revenus où c'est plus fiscalement avantageux. (08:24)

● 4e D : Diviser - Taux progressifs et fractionnement de revenus (10:32)

● Autres stratégies pour diviser les revenus. (12:06)

● 5e D : Diminuer - Crédits d’impôt remboursables et non remboursables. (13:49)

● 6e D : Donner - Dons de charité pour optimiser la fiscalité. (15:32)

● Mot de la fin et conclusion (16:52)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Publication LinkedIn de Mark McGrath
• Liste des déductions et crédits au Fédéral
• Liste des déductions offertes par Revenu Québec
• Liste des crédits offerts par Revenu Québec
• Épisode 29 - Philanthropie : les dons de bienfaisance et vos finances
• Épisode 42 - Maximisez votre impact en créant votre fonds philanthropique

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Les récents tarifs imposés par les États-Unis suscitent de nombreuses questions pour les investisseurs canadiens. Quels seront potentiellement les impacts sur l’économie et les marchés financiers? Et surtout, comment les investisseurs peuvent-ils protéger leur portefeuille dans ce contexte de tensions commerciales?

Dans cet épisode, Ruben Antoine et Chloé Mainguy explorent ces enjeux et offrent une perspective approfondie sur la situation afin d'aider les investisseurs à naviguer cette période d’incertitude.

Rejoignez-nous pour une discussion éclairante sur les défis et opportunités que présentent ces nouveaux tarifs.

Bonne écoute!

• Qu’est-ce qu’un tarif ou droit de douane? (01:50)
• Quels sont les tarifs imposés par les États-Unis? (02:55)
• Conséquences potentielles des tarifs sur l’économie canadienne. (04:00)
• Pourquoi cette exemption temporaire des tarifs sur le secteur automobile? (05:36)
• Conséquences potentielles des tarifs sur les États-Unis. (06:31)
• Exemples historiques de tarifs entre le Canada et les États-Unis. (08:00)
• Leçons des tarifs imposés par William McKinley en 1890. (09:00)
• Impact sur la bourse des tarifs imposés par Trump en 2017-2020. (10:17)
• Que doit faire l'investisseur face aux tarifs? (12:38)
• Faut-il vendre les actions américaines et les boycotter dans notre portefeuille? (13:48)
• L’importance de garder une diversification géographique. (15:00)
• Une alternative pour répondre aux tarifs par patriotisme économique. (16:37)
• Message final et conclusion. (17:22)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Podcast: Étude de Vanguard sur l'exposition optimale au Canada
• Chloe Mainguy sur LinkedIn
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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La gestion des finances personnelles à deux est un facteur clé pour bâtir une relation amoureuse solide et harmonieuse. Mais l’argent peut aussi être source de discussions délicates ou de conflits dans les couples.

Dans cet épisode spécial Saint-Valentin, Ruben Antoine aborde le sujet souvent tabou de l'amour et l'argent avec ses collègues Julie Desrosiers et Chloé Mainguy. Ensemble, ils discutent des différentes approches de gestion financière et de partage de dépenses en couple, de leurs avantages et inconvénients, et des méthodes concrètes pour éviter les tensions et mieux aligner vos objectifs financiers à deux.

Bonne écoute!

• Pourquoi parler d’argent en couple est essentiel? (00:00)
• Statistiques des divorces qui sont dus à des conflits financiers. (02:25)
• Quelques mythes de la gestion financière en couple. (04:55)
• Les quatre principales méthodes de gestion financière en couple : (07:54)

1. La méthode « Tout en commun » (08:32)

• À qui convient cette méthode? (11:42)
• Avantages et inconvénients. (11:56)
• Qu'est-ce que l’infidélité financière? (13:07)

2. La méthode « Tout séparer » (15:26)

• Avantages et inconvénients. (16:10)
• À qui convient cette méthode? (16:50)

3. La méthode « 50/50 » (17:45)

• Avantages et inconvénients. (18:00)
• À qui convient cette méthode? (18:56)

4. La méthode « Au prorata » (20:01)

• Avantages et inconvénients. (21:25)
• Flexibilité et évolution dans la mise en place des méthodes. (23:32)
• Conseils pour une bonne gestion financière dans le couple. (28:03)

Merci pour votre écoute!

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L’épisode d’aujourd’hui est un récapitulatif captivant de 2024, ainsi que des principaux facteurs ayant façonné le paysage financier l'an passé comme l’inflation, le taux directeur, les actions technologiques américaines et l'intelligence artificielle.

Ruben Antoine est accompagné du gestionnaire de portefeuille adjoint, Jackson Matthews, pour discuter de la performance exceptionnelle des marchés boursiers, des facteurs clés ayant influencé ces rendements, et des leçons importantes à tirer pour les investisseurs à l'aube de 2025.

Bonne écoute!

• Présentation de Jackson Matthews (00:55)
• Rétrospective des performances boursières mondiales en 2024 (02:42)
• Surprises de l’année en termes de rendement boursier de certains pays (03:43)
• Rétrospective des performances des obligations et de l'immobilier en 2024 (04:44)
• Impact des baisses de taux d’intérêt sur le rendement (05:27)
• Les « 7 Magnifiques » et la performance remarquable du marché américain (07:08)
• Pourquoi la diversification internationale reste essentielle (08:06)
• La décennie perdue aux États-Unis - Écoutez cet épisode (08:38)
• Comparaison de Tesla à Toyota (10:39)
• Actions de croissance vs. actions de valeur (12:46)
• L’impact de l’intelligence artificielle et focus sur Nvidia (13:28)
• La chaîne de production mondiale de l'IA : Nvidia, TSMC et ASML (15:37)
• Comment la diversification permet d'obtenir les retombées liées à l’IA (16:18)
• Facteurs à surveiller en 2025 et leçon à tirer de 2024 (17:35)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Jackson Matthews sur LinkedIn
• Épisode 30 - Les bienfaits d’investir au-delà de nos frontières
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

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